匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）風(fēng)險揭示書

2023-09-14 00:00:00 字號：大中小

尊敬的基金投資者：

非常感謝您對我公司旗下匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）的關(guān)注！匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（以下簡稱“本基金”）由匯添富基金管理股份有限公司（以下簡稱“匯添富基金”）依照有關(guān)法律法規(guī)及約定發(fā)起，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2023]635號文注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值、收益和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。本基金“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，且本基金不保本，可能發(fā)生虧損。本基金的《基金合同》和《招募說明書》已通過中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和匯添富基金網(wǎng)站（www.www.cfgj56.cn）進行了公開披露。

匯添富基金提醒您，我國基金運作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。您在購買本產(chǎn)品前，先仔細閱讀我們給您的提示！

提示一：購買前，認真了解基金和本基金

基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資于單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失�；鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)�；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負擔(dān)。

基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。

基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。您還需了解，基金的投資方式分為一次性投資和定期定額投資。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

本基金為混合型基金中基金（FOF），投資于證券投資基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票、股票型證券投資基金、混合型證券投資基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計不高于基金資產(chǎn)的60%，投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金的比例不超過基金資產(chǎn)的10%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等資金類別，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

本基金采用目標(biāo)日期策略，即隨著所設(shè)定目標(biāo)日期2035年12月31日的臨近，逐步降低權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，增加非權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例。在嚴(yán)格控制投資組合下行風(fēng)險的前提下確定大類資產(chǎn)配置比例，并通過全方位的定量和定性分析方法精選出優(yōu)質(zhì)基金組成投資組合，以期達到風(fēng)險收益的優(yōu)化平衡，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期增值。

本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期風(fēng)險和收益水平高于債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金中基金。

本基金轉(zhuǎn)型為“匯添富頤享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）”之后，本基金仍為混合型基金中基金（FOF），投資于證券投資基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票、股票型證券投資基金、混合型證券投資基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不高于基金資產(chǎn)的30%，投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金的比例不超過基金資產(chǎn)的10%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

轉(zhuǎn)型后本基金將采用目標(biāo)風(fēng)險策略，在嚴(yán)格控制投資組合下行風(fēng)險的前提下確定大類資產(chǎn)配置比例，并通過全方位的定量和定性分析方法精選出優(yōu)質(zhì)基金組成投資組合，以期達到風(fēng)險收益的優(yōu)化平衡，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期增值。此外，本基金轉(zhuǎn)為“匯添富頤享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）”之后，為目標(biāo)風(fēng)險系列基金中基金中風(fēng)險收益特征相對穩(wěn)健的基金。本基金可以投資港股通標(biāo)的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。

本基金的管理費率為0.80%/年，托管費率為0.15%/年。本基金在2035年12月31日的下一工作日轉(zhuǎn)型為“匯添富頤享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）”后，管理費、托管費自基金轉(zhuǎn)型日當(dāng)日起（含當(dāng)日）按下述標(biāo)準(zhǔn)開始計提：基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%的年費率計提，基金托管費計提標(biāo)準(zhǔn)不變。且轉(zhuǎn)型前后本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分均不收取管理費，對基金財產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分均不收取托管費。

本基金的認/申購費用由認/申購基金份額的投資者承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。

您的認/申購費率隨金額增加而遞減。如果有多筆認/申購，適用費率按單筆認/申購申請單獨計算。具體認/申購費率如下表所示：

購買金額（M）	認購費率	申購費率（轉(zhuǎn)型前）	申購費率（轉(zhuǎn)型后）
M＜100萬元	1.00%	1.20%	0.80%
100萬元≤M＜500萬元	0.60%	0.80%	0.40%
M≥500萬元	每筆1000元	每筆1000元	每筆1000元

注：本基金對通過本公司直銷中心認購/申購基金份額的特定投資群體認購/申購費率均為每筆500元。特定投資群體指全國社會保障基金、基本養(yǎng)老保險基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金，以及個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險、養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金等。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可將其納入特定投資群體范圍。特定投資群體可通過本公司直銷中心認購/申購本基金基金份額�；鸸芾砣丝筛鶕�(jù)情況變更或增減特定投資群體認購/申購本基金基金份額的銷售機構(gòu)。對于其他投資人及未通過本公司直銷中心認購/申購本基金基金份額的特定投資群體，認購/申購費率隨金額增加而遞減。

請您注意，對于您的單筆認/申購，需要最短持有3年，也就是說，3年內(nèi)您不能提出贖回申請，3年后（含當(dāng)日）可以提出贖回申請。但在基金轉(zhuǎn)型日（2035年12月31日的下一工作日）之前，份額持有期不足3年的，自轉(zhuǎn)型之日起您可以提出贖回申請，不受最短持有期3年的限制。自基金轉(zhuǎn)型日起自動轉(zhuǎn)型為“匯添富頤享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）”之日起，對于單筆申購仍設(shè)置1年的最短持有期限。因此，轉(zhuǎn)型后對于您的單筆申購，需要最短持有1年，1年內(nèi)您不能提出贖回申請，1年后（含當(dāng)日）可以提出贖回申請。

本基金轉(zhuǎn)型前后適用相同的贖回費率結(jié)構(gòu)。贖回費用按基金份額持有人持有該部分基金份額的時間分段設(shè)定，贖回費率如下：

持有時間（N）	贖回費	歸入基金資產(chǎn)比例
N＜7日	1.50%	100%
7日≤N＜30日	0.75%	100%
30日≤N＜90日	0.50%	75%
90日≤N＜180日	0.50%	50%
N≥180日	0	--

注：基金份額的持有期限自登記注冊之日起連續(xù)計算。

提示二：認真分析自己的風(fēng)險和預(yù)期收益需求

匯添富基金建議投資者在購買基金之前，請務(wù)必通過正規(guī)的途徑，如咨詢匯添富基金客戶服務(wù)熱線，登陸匯添富基金公司網(wǎng)站，咨詢您的客戶經(jīng)理或者通過其他渠道，對自己的資金狀況、投資期限、收益要求和風(fēng)險承受能力做一個客觀合理的評估，做好自己的資產(chǎn)配置組合，從而能夠更好的進行未來的理財規(guī)劃。

提示三：托付優(yōu)秀的基金公司，做快樂的投資人

投資基金是享受專家理財成果、合理配置資產(chǎn)、充分分散風(fēng)險的有效途徑，基金投資者沒有必要再去做頻繁的買入賣出。在選擇基金產(chǎn)品時，不但要重視自身風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品的特征，更重要的是要選擇優(yōu)秀的基金公司和管理團隊來托付自己的資產(chǎn)。我們倡導(dǎo)投資者根據(jù)“4P原則”來選擇基金管理人和旗下基金產(chǎn)品：Philosophy-投資理念、People-團隊、Process-投資管理流程、Performance-業(yè)績。

您應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)購買和贖回本基金，基金代銷機構(gòu)名單詳見匯添富基金網(wǎng)站《匯添富基金管理股份有限公司旗下基金銷售機構(gòu)信息表》。

祝您身體健康，投資快樂！

匯添富基金管理股份有限公司

2023年9月14日

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