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統(tǒng)一大市場(chǎng)，公平競(jìng)未來——公募基金行業(yè)與公平競(jìng)爭(zhēng)

2023-09-18 16:40:26 字號(hào)：大中小

2023年9月11日至15日，2023年中國(guó)公平競(jìng)爭(zhēng)政策宣傳周正式啟動(dòng)。宣傳周以“統(tǒng)一大市場(chǎng) 公平競(jìng)未來”為主題，旨在大力加強(qiáng)公平競(jìng)爭(zhēng)宣傳倡導(dǎo)，讓公平競(jìng)爭(zhēng)理念更加深入人心、公平競(jìng)爭(zhēng)文化更加蔚然成風(fēng)，為加快建設(shè)全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)、優(yōu)化市場(chǎng)化法治化國(guó)際化一流營(yíng)商環(huán)境、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造良好社會(huì)氛圍。今天，我們?yōu)榇蠹規(guī)砉礁?jìng)爭(zhēng)相關(guān)法律法規(guī)科普知識(shí)，一起來看：

一、什么是競(jìng)爭(zhēng)政策

一般可以理解為在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中保護(hù)和促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)的政策、法律和監(jiān)管機(jī)制的總和。主要包括《中華人民共和國(guó)反壟斷法》《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等相關(guān)法律及配套的各種規(guī)章、指南和其它政策，以及規(guī)范行政機(jī)關(guān)和法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能組織行為的“公平競(jìng)爭(zhēng)審查制度”等內(nèi)容。

二、為什么要強(qiáng)化競(jìng)爭(zhēng)政策基礎(chǔ)地位

《中華人民共和國(guó)反壟斷法》第四條規(guī)定，“國(guó)家堅(jiān)持市場(chǎng)化、法治化原則，強(qiáng)化競(jìng)爭(zhēng)政策基礎(chǔ)地位，制定和實(shí)施與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則，完善宏觀調(diào)控，健全統(tǒng)一、開放、競(jìng)爭(zhēng)、有序的市場(chǎng)體系”。公平競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心。強(qiáng)化競(jìng)爭(zhēng)政策基礎(chǔ)地位，是建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)市場(chǎng)體系和現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系、加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的重要內(nèi)容，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，也是建設(shè)高水平對(duì)外開放經(jīng)濟(jì)新體制的必然需要。

三、什么是壟斷

壟斷是與競(jìng)爭(zhēng)相對(duì)的概念�！斗磯艛喾ā芬�(guī)定了三種壟斷行為：（一）經(jīng)營(yíng)者達(dá)成壟斷協(xié)議；（二）經(jīng)營(yíng)者濫用市場(chǎng)支配地位；（三）具有或者可能具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)效果的經(jīng)營(yíng)者集中。除以上三種經(jīng)營(yíng)者的壟斷行為外，《中華人民共和國(guó)反壟斷法》也對(duì)行政機(jī)關(guān)和法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織濫用行政權(quán)力，排除、限制競(jìng)爭(zhēng)作出禁止規(guī)定。

需要注意的是，具有“壟斷地位”（市場(chǎng)支配地位）本身不意味著違法，要看是否從事了《中華人民共和國(guó)反壟斷法》所禁止的壟斷行為。壟斷行為排除、限制競(jìng)爭(zhēng)，阻礙市場(chǎng)配置資源功能的發(fā)揮，降低經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率，損害消費(fèi)者利益和社會(huì)公共利益，所以要反壟斷。

四、什么是不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的規(guī)定，不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為指經(jīng)營(yíng)者在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，違反本法規(guī)定，擾亂市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，損害其他經(jīng)營(yíng)者或者消費(fèi)者的合法權(quán)益的行為。以下七種行為屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：商業(yè)混淆行為、商業(yè)賄賂行為、虛假宣傳行為、侵犯商業(yè)秘密行為、商業(yè)詆毀行為、不正當(dāng)有獎(jiǎng)銷售行為、互聯(lián)網(wǎng)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

五、公募基金行業(yè)與公平競(jìng)爭(zhēng)

公平、公正是公募基金行業(yè)的應(yīng)有之義和行業(yè)優(yōu)勢(shì)之一。競(jìng)爭(zhēng)有利于理清政府治理與市場(chǎng)功能的邊界，破除過多的行政管制和不當(dāng)干預(yù)，培育和強(qiáng)化市場(chǎng)機(jī)制，有效激發(fā)市場(chǎng)活力。規(guī)則公平是競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。包括公募、私募基金在內(nèi)的多種業(yè)態(tài)，雖然股東背景、資金來源、基礎(chǔ)資產(chǎn)、投資標(biāo)的等各不相同，但同屬資管行業(yè)，有著共通的規(guī)范基礎(chǔ)、治理邏輯和合規(guī)文化。一方面，基于管理人“受人之托、理人之財(cái)、忠人之事”的業(yè)務(wù)內(nèi)涵和支配基金財(cái)產(chǎn)的特殊控制地位，隨附忠實(shí)勤勉的信義義務(wù)，要求以投資者最佳利益為準(zhǔn)繩，遵循較普通交易更為嚴(yán)格的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)。另一方面，相同性質(zhì)、功能的市場(chǎng)、業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)適用相同的法律關(guān)系、業(yè)務(wù)規(guī)則、行為規(guī)范和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)然，這并不意味著忽視不同類型業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的特殊性，不妨礙作出有針對(duì)性的差異化制度安排。[1]

為了維護(hù)金融市場(chǎng)的公開、公平、公正，維護(hù)投資者權(quán)益，立法機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織出臺(tái)了一系列法律、法規(guī)、準(zhǔn)則，公募基金行業(yè)已經(jīng)形成一系列有關(guān)公平競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)范性要求，包括《反壟斷法》《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》等。

（一）總體要求

《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》第二十一條規(guī)定，公募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定加強(qiáng)基金銷售管理，建立和完善投資者適當(dāng)性管理制度，履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，保障銷售資金安全，規(guī)范宣傳推介活動(dòng)，不得從事不正當(dāng)銷售或者不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

（二）規(guī)范基金宣傳推介，禁止虛假宣傳、詆毀同行

《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第十一條規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者不得編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)、商品聲譽(yù)。

《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》第十五條規(guī)定，基金宣傳推介材料必須使用清晰的語(yǔ)言表述，不得使用廣告法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、反壟斷法禁止的內(nèi)容。

《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知》規(guī)定，不得以損害公平競(jìng)爭(zhēng)的方式開展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。金融營(yíng)銷宣傳不得以捏造、散布虛假事實(shí)等手段惡意詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，損害同業(yè)信譽(yù)；不得通過不當(dāng)評(píng)比、不當(dāng)排序等方式進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳；不得冒用、擅自使用與他人相同或近似等有可能使金融消費(fèi)者混淆的注冊(cè)商標(biāo)、字號(hào)、宣傳冊(cè)頁(yè)。

（三）規(guī)范基金銷售

《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第二十四條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金，不得以低于成本的費(fèi)用銷售基金，不得實(shí)施歧視性、排他性、綁定性銷售安排。

《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》第十四條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。

《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》第五條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地開展業(yè)務(wù)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

（四）禁止商業(yè)賄賂

《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第七條規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者不得采用財(cái)物或者其他手段賄賂下列單位或者個(gè)人，以謀取交易機(jī)會(huì)或者競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：1. 交易相對(duì)方的工作人員；2. 受交易相對(duì)方委托辦理相關(guān)事務(wù)的單位或者個(gè)人；3. 利用職權(quán)或者影響力影響交易的單位或者個(gè)人。

《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》第二條規(guī)定，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)嚴(yán)格貫徹國(guó)家關(guān)于治理商業(yè)賄賂和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的各項(xiàng)規(guī)定，不得違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)。

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第二條規(guī)定，本規(guī)定所稱廉潔從業(yè)，是指證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展證券期貨業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則，遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，公平競(jìng)爭(zhēng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，忠實(shí)勤勉，誠(chéng)實(shí)守信，不直接或者間接向他人輸送不正當(dāng)利益或者謀取不正當(dāng)利益。

《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》第十二條規(guī)定，基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展基金業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，應(yīng)嚴(yán)守廉潔從業(yè)底線，不得謀取不正當(dāng)利益，不得向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶或其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益，不得干擾或者唆使、協(xié)助他人干擾自律管理工作。

公募基金管理人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹關(guān)于公平競(jìng)爭(zhēng)政策的各項(xiàng)規(guī)定，勤勉盡責(zé)，誠(chéng)實(shí)守信，打造誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)的企業(yè)文化，營(yíng)造更加濃厚的公平競(jìng)爭(zhēng)氛圍，為建設(shè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場(chǎng)作出更大的貢獻(xiàn)。

[1] 引自中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)何艷春在武夷資產(chǎn)管理峰會(huì)上的致辭講話。

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統(tǒng)一大市場(chǎng)，公平競(jìng)未來——公募基金行業(yè)與公平競(jìng)爭(zhēng)