投資者教育

理性投資，長期投資

百問百答（轉換篇）

2012-03-08

72.問：什么是基金轉換？

答：轉換業(yè)務是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。即投資者賣出一只基金的同時，又買入該基金管理公司管理的另一只基金�；疝D換一般只能是同一家基金公司同注冊系統(tǒng)的各基金之間轉換。不同基金公司的基金之間一般不能轉換。轉換后的基金份額數(shù)量=轉出基金

份額數(shù)量×申請日轉出基金份額凈值×（1-轉換費率)／申請日轉入基金份額凈值。

73.問：基金之間轉換的費用如何收��？

答：一般情況下，基金轉換費用低于贖回再申購所花費的費用，甚至不收,當然，具體情況要視各基金公司而定。如果是按申購費差額來收取轉換費的話，投資者需要注意的是貨幣基金的轉換。

74.問：如何辦理基金轉換？

答：投資者可在開放日的交易時間段內，帶上身份證、基金賬戶卡和銀行卡到能辦理基金轉換業(yè)務的銷售網(wǎng)點辦理該業(yè)務。在T+2個工作日可到受理業(yè)務的網(wǎng)點查詢成交情況。（目前直銷代銷渠道交易方式較多，可以咨詢相關機構其他具體辦理方式）

75.問：基金轉換業(yè)務能為投資者帶來哪些好處？

答：（1）當證券市場發(fā)生較大變化的時候，投資者通過不同風險度的基金之間的轉換，可規(guī)避因市場波動帶來的投資風險。（2）當投資者收入狀況或風險承受能力發(fā)生改變的時候，通過轉換業(yè)務，可變更投資于符合自身投資目標的基金產(chǎn)品。（3）通過轉換業(yè)務變更基金投資品種絕大多數(shù)情況下比正常的贖回再申購業(yè)務享有較大幅度的費用優(yōu)惠。（4）基金轉換業(yè)務能夠簡化手續(xù)節(jié)省大量時間。

76.問：基金轉換可否跨代理銷售機構申請？

答：不可以。基金轉換只能在同一代理銷售機構辦理，且該銷售機構須同時代理擬轉出基金及擬轉入基金的銷售。

77.問：基金轉換是按份額，還是金額來進行申請？

答：基金轉換時必須以基金份額為單位進行申請。

78.問：轉換費的計算是否采用單筆計算法？

答：轉換費計算采用單筆計算法。投資者在T日多次轉換的，單筆計算轉換費，不按照轉換的總份額計算其轉換費用。

79.問：基金轉換后持有時間是否重新計算？

答：基金份額在轉換后，持有時間將重新計算。

80.問：基金轉換時采取什么定價方法來確定轉出、轉入份額凈值？

答：基金轉換采取“未知價法”，即基金的轉換價格以轉換申請受理當日各轉出、轉入基金的份額資產(chǎn)凈值為基準進行計算。

81.問：基金轉換時必須處于可申購狀態(tài)嗎？

答：投資者辦理基金轉換業(yè)務時，轉出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。

82.問：基金轉換時對單筆申請份額是否有限額規(guī)定？

答：基金份額持有人可將其所持任一開放式基金的全部或部分基金份額轉換成任何其他開放式基金的基金份額，并對單筆轉出最低申請份額有明確規(guī)定。具體以各家基金公司規(guī)定為準。

83.問：什么是順延轉換？什么是非順延轉換？

答：發(fā)生巨額贖回時，基金轉出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定全額轉出或部分轉出，并且對于基金轉出和基金贖回，將采取相同的比例確認；在轉出申請得到部分確認的情況下，選擇順延轉換的投資者的未確認轉出申請將予以順延，選擇非順延轉換的投資者的未確認轉出申請將不予以順延。

84.問：當基金出現(xiàn)巨額贖回時應做如何處理？

答：單個開放日基金凈贖回份額及凈轉換轉出申請份額之和超出上一開放日基金總份額的10%時，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時，基金轉出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定全額轉出或部分轉出，并且對于基金轉出和基金贖回，將采取相同的比例確認；在轉出申請得到部分確認的情況下，未確認的轉出申請將不予以順延。

85.問：什么情況下進行基金的轉換比較合適？

答：基金是中長期的投資品種，而且有些轉換是有相應成本存在，因此不適宜進行頻繁地轉換或者申購贖回。一般來說，如果您覺得您所持有的基金已經(jīng)不能滿足您的收益率需求，或者您已經(jīng)不能承受基金的風險，或者您對基金所投資的品種并不看好，以上情況都可以進行基金的轉換。

86.問：什么是基金轉換的申購補差費？

答：對于兩只前收費基金之間的轉換，按照轉出金額分別計算轉換申請日的轉出基金和轉入基金的申購費，由申購費率低的基金轉到申購費率高的基金時，收取申購費差價；由申購費率高的基金轉到申購費率低的基金時，不收取差價。假設將基金A轉換成基金B，而基金A的申購費是1%，基金B的申購費是1.5%，所以如果將A轉換成B則需要補足0.5%的費率差額。一般后端收費模式?jīng)]有轉換業(yè)務。

87.問：如何確認轉換是否成功？

答：投資者T日申請基金轉換成功后，注冊登記機構將在T＋1工作日為投資者辦理減少轉出基金份額、增加轉入基金份額的權益登記手續(xù)。一般情況下，投資者自T＋2工作日起有權贖回轉入部分的基金份額。

88.問：基金轉換是否有費率優(yōu)惠？

答：基金轉換一般沒有費率優(yōu)惠，但是目前基金公司網(wǎng)上直銷貨幣基金轉非貨幣基金可能會有費率優(yōu)惠，具體可以咨詢基金公司客服。

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