匯添富風(fēng)險(xiǎn)管理理念

■完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是公司長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展的基石。
■風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿于投資管理和經(jīng)營活動(dòng)的全過程。
■風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效執(zhí)行。

匯添富風(fēng)險(xiǎn)管理體系

公司將經(jīng)營管理中的主要風(fēng)險(xiǎn)劃分為投資風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)四大類，其中，投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。針對(duì)上述各類風(fēng)險(xiǎn)，公司建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

風(fēng)險(xiǎn)管理原則

公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建遵循以下六項(xiàng)基本原則：

■營造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化和內(nèi)部控制環(huán)境，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到每位員工、各個(gè)崗位和經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。
■建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，切實(shí)保證風(fēng)險(xiǎn)管理部門的獨(dú)立性和權(quán)威性，使其有效地發(fā)揮職能作用。
■確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的嚴(yán)肅性，保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度在投資管理和經(jīng)營活動(dòng)過程中得到切實(shí)有效的執(zhí)行。
■運(yùn)用合理有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和模型，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事前配置和預(yù)警、事中實(shí)時(shí)監(jiān)控、事后評(píng)估和反饋的全程嵌入式投資風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
■建立和推進(jìn)員工職業(yè)守則教育和專業(yè)培訓(xùn)體系，確保員工具備良好的職業(yè)操守和充分的職業(yè)勝任能力。
■建立風(fēng)險(xiǎn)事件學(xué)習(xí)機(jī)制，認(rèn)真剖析各類風(fēng)險(xiǎn)事件，汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)

公司建立了董事會(huì)、經(jīng)營管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、各職能部門四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并明確了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。

董事會(huì)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任，董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)與督察長(zhǎng)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審核和指導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對(duì)公司的整體風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，監(jiān)督檢查受托資產(chǎn)和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

經(jīng)營管理層負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定和落實(shí)，經(jīng)營管理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成。

產(chǎn)品與金融工程部、稽核監(jiān)察部是風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門。產(chǎn)品與金融工程部負(fù)責(zé)投資組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等的管理�；吮O(jiān)察部負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等的管理。

各職能部門負(fù)責(zé)從經(jīng)營管理的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并持續(xù)完善相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和流程。

風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容

公司的風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等內(nèi)容。

■ 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)現(xiàn)實(shí)以及潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類和鑒定風(fēng)性質(zhì)的過程。
■風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量是指估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據(jù)這兩個(gè)因素的結(jié)合來衡量風(fēng)險(xiǎn)大小的程度。
■風(fēng)險(xiǎn)控制是指采取相應(yīng)的措施，監(jiān)控和防止各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)以合理的成本在最大限度內(nèi)防范風(fēng)險(xiǎn)和減輕損失。
■風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是指分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行情況和運(yùn)行效果的過程。
■風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指將風(fēng)險(xiǎn)事件及處置、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)情況以一定程序進(jìn)行報(bào)告的過程。

匯添富全程嵌入式的投資風(fēng)險(xiǎn)管理體系