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| 第一條 | 為規(guī)范匯添富基金管理有限公司(以下簡稱"基金管理人")旗下開放式基金（以下稱"基金"或"各基金"）的賬戶管理和交易業(yè)務(wù)，保障開放式基金的正常運(yùn)作，維護(hù)基金持有人的合法權(quán)益，特制定"匯添富基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則"(以下簡稱"本規(guī)則")。 |
| 第二條 | 本規(guī)則適用于注冊登記人為中國證券登記責(zé)任有限公司的、基金管理人管理的QDII產(chǎn)品以外的公開募集開放式基金，相關(guān)基金管理人、注冊登記人、銷售機(jī)構(gòu)、投資者均應(yīng)遵守本規(guī)則。 |
| 第三條 | 銷售機(jī)構(gòu)對投資者業(yè)務(wù)申請的受理僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了業(yè)務(wù)申請，并不代表交易成功，交易成功與否以基金注冊登記人的最終確認(rèn)為準(zhǔn)。 |
| 第四條 | 各開放式基金的《基金合同》、《招募說明書》及相關(guān)文件中所指業(yè)務(wù)規(guī)則除非文義另有所指外，均指本規(guī)則。如本規(guī)則與《基金合同》、《招募說明書》等文件描述與有沖突，以《基金合同》、《招募說明書》為準(zhǔn)，基金管理人根據(jù)相關(guān)《基金合同》、《招募說明書》的規(guī)定，適時修改本規(guī)則。 |
| 第五條 | 除非文義另有所指，本規(guī)則中的下列詞語或簡稱釋義如下： 1.《招募說明書》：指各基金的《基金招募說明書》及其定期更新； 2.《基金合同》：指各基金的《基金合同》及其任何有效修訂和補(bǔ)充； 3.《份額發(fā)售公告》：指各基金的《基金份額發(fā)售公告》； 4.《辦理規(guī)則》：指上海證券交易所2005年7月14日發(fā)布并施行的《上海證券交易所開放式基金認(rèn)購、申購、贖回業(yè)務(wù)辦理規(guī)則（試行）》； 5.《實(shí)施細(xì)則》：指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司2005年7月27日發(fā)布并施行的《開放式基金通過上海證券交易所場內(nèi)認(rèn)購、申購與贖回登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》； 6.《操作指引》：指上海證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司2005年7月27日發(fā)布并施行的《通過上海證券交易所辦理開放式基金相關(guān)業(yè)務(wù)操作指引》； 7.元：指人民幣元； 8.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會； 9.基金管理人：指匯添富基金管理有限公司； 10.基金托管人：指各基金的基金托管人； 11.基金份額持有人：指根據(jù)《基金合同》合法取得基金份額的個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者或合格境外機(jī)構(gòu)投資者； 12.注冊登記人：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱"中登公司"）； 13.注冊登記系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)算有限公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)； 14.證券登記結(jié)算系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)； 15.銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人直銷中心、基金代銷機(jī)構(gòu)以及具有開放式基金代銷資格且符合上海證券交易所風(fēng)險控制要求的會員單位； 16.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)； 17.會員單位：指上海證券交易所核準(zhǔn)的具有合法的證券代理業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)； 18.個人投資者：指符合法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件可以投資證券投資基金的自然人； 19.機(jī)構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其它組織，以及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他可以投資于基金的機(jī)構(gòu)； 20.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)；21.投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者； 22.場內(nèi)：指通過上海證券交易所開放式基金銷售系統(tǒng)辦理開放式基金份額認(rèn)購、申購和贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)和場所； 23.場外：指上海證券交易所開放式基金銷售系統(tǒng)以外的，辦理開放式基金份額認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)和場所； 24.基金存續(xù)期：指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期之期間； 25.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至終止發(fā)售之間的不超過3個月的時間段； 26.T日：指認(rèn)購、申購、贖回和其他交易的申請日； 27.開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日； 28.權(quán)益登記日：指登記基金份額持有人按其所持基金份額享有基金分紅權(quán)利的工作日； 29.認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購買基金份額的行為； 30.申購：指《基金合同》生效后，基金投資者通過銷售機(jī)構(gòu)購買基金份額的行為； 31.贖回：指《基金合同》生效后，基金份額持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購回基金份額的行為； 32.前端收費(fèi)：前端收費(fèi)業(yè)務(wù)是指投資者在認(rèn)（申）購基金時即繳納認(rèn)（申）購費(fèi)用。認(rèn)（申）購費(fèi)率隨投資者認(rèn)（申）購資金的增加而遞減。 33.后端收費(fèi)：后端收費(fèi)業(yè)務(wù)是指投資者在認(rèn)（申）購時不繳納認(rèn)（申）購費(fèi)用，而在贖回時繳納申認(rèn)（申）購費(fèi)用。認(rèn)（申）購費(fèi)率隨投資者持有基金份額年限的增加而遞減，直至為零。 兩種收費(fèi)模式下費(fèi)率可以不一致，具體費(fèi)率由管理人制定，具體參照基金合同及相關(guān)文件。 34.巨額贖回：單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一日基金總份額的10%時，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回； 35.強(qiáng)制贖回：指基金份額持有人的贖回、基金轉(zhuǎn)換或非交易過戶等申請經(jīng)確認(rèn)后，導(dǎo)致其基金賬戶內(nèi)該基金的剩余份額低于基金管理人規(guī)定的最低持有份額時，注冊登記系統(tǒng)對該剩余份額自動進(jìn)行贖回處理的行為； 36.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件，申請將其持有的基金管理人管理的某一基金的份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、由同一注冊登記人辦理注冊登記的其他基金的行為； 37.系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將持有的基金份額在場外不同銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的行為；或基金份額持有人將持有的基金份額在場內(nèi)會員單位之間進(jìn)行轉(zhuǎn)指定的行為； 38.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將持有的基金份額在場內(nèi)代銷機(jī)構(gòu)和場外代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的行為； 39.基金賬戶：指注冊登記人為開放式基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記人辦理注冊登記的基金份額及其變動情況的賬戶； 40.基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的基金份額及其變動情況的賬戶； 41.證券賬戶：指注冊登記人為投資者開立的用于記錄投資者持有證券的賬戶，包括人民幣普通股票賬戶和證券投資基金賬戶； 42.基金份額凈值：指每一基金份額的資產(chǎn)凈值，等于計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額余額總數(shù)所得的值； 43.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程； 44.指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站，包括但不限于《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》及基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站； 45.法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對于該等法律法規(guī)的不時修改和補(bǔ)充； 46.不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫�；蛲Ｖ菇灰椎�。 |
| 第六條 | 投資者通過場內(nèi)購買開放式基金時，須開立中登公司上海分公司的人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶(以下簡稱"上海證券賬戶")。上海證券賬戶的開立、變更、撤銷以及其他相關(guān)規(guī)則參見中登公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則以及中登公司上海分公司各開戶代理網(wǎng)點(diǎn)的說明。 |
| 第七條 | 投資者通過場外購買基金管理人管理的開放式基金，須開立中登公司上海開放式基金賬戶(以下簡稱"基金賬戶")。基金賬戶開戶免費(fèi) |
| 第八條 | 上海開放式基金賬戶對應(yīng)的基礎(chǔ)證券賬戶分別為中登公司上海人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶。開立基金賬戶實(shí)行實(shí)名制，除非法律另有規(guī)定，同一投資者只能開立一個中登公司上海開放式基金賬戶。 |
| 第九條 | 投資者可在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金賬戶的開戶手續(xù)。對于持有上海證券賬戶的投資者，可到銷售機(jī)構(gòu)申請開立以上海證券賬戶為基礎(chǔ)賬戶的基金賬戶；如投資者沒有上海證券賬戶，則直接開立開放式基金賬戶。 |
| 第十條 | 投資者開戶時須預(yù)留銀行賬戶或資金賬戶，該賬戶作為投資者贖回、分紅、退款的資金結(jié)算賬戶。銀行賬戶、資金賬戶的戶名應(yīng)與投資者基金賬戶的戶名一致。 |
| 第十一條 | 申請開戶時，投資者除須填寫銷售機(jī)構(gòu)提供的開戶業(yè)務(wù)申請表外，應(yīng)當(dāng)提供下列材料（包括但不限于）： (一)個人投資者 1.本人有效身份證件原件及復(fù)印件； 2.指定資金結(jié)算賬戶(銀行賬戶、證券公司資金賬戶)原件及復(fù)印件； 3.上海證券賬戶(如有)。 (二)機(jī)構(gòu)投資者 1.有效企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件(加蓋公章)或有效注冊登記證書副本及其復(fù)印件(加蓋公章)； 2.指定資金結(jié)算賬戶(銀行賬戶、證券公司資金賬戶)原件及復(fù)印件； 3.基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(加蓋公章、法定代表人章)； 4.預(yù)留印鑒卡(加蓋公章)； 5.法定代表人身份證件復(fù)印件(加蓋公章)； 6.經(jīng)辦人有效身份證件及其復(fù)印件(加蓋公章)； 7.上海證券賬戶(如有)。 |
| 第十二條 | 基金賬戶開戶實(shí)行實(shí)名制，個人投資者申請開戶應(yīng)本人親自辦理，如委托他人代辦，須提供代辦人身份證明及授權(quán)委托書。機(jī)構(gòu)投資者申請開戶須由經(jīng)法定代表人書面授權(quán)的指定經(jīng)辦人辦理。 |
| 第十三條 | 投資者申請開戶時必須遞交合法身份證件和證件號碼，銷售機(jī)構(gòu)在受理開戶申請時，必須仔細(xì)核驗(yàn)投資者遞交的材料并在相應(yīng)的銷售代理系統(tǒng)內(nèi)錄入相關(guān)的開戶信息。 |
| 第十四條 | 銷售機(jī)構(gòu)T日受理投資者的開戶申請，T+1日，基金注冊登記人對開戶申請進(jìn)行確認(rèn)，并將確認(rèn)結(jié)果傳送給銷售機(jī)構(gòu)。T+2日起投資者可運(yùn)用銷售機(jī)構(gòu)支持的各種方式(如柜面、網(wǎng)上、電話等)進(jìn)行開戶確認(rèn)的查詢。 |
| 第十五條 | 投資者開立基金賬戶的當(dāng)天可提交認(rèn)購、申購申請，但認(rèn)購、申購的成功與否以基金賬戶開立成功為前提。 |
| 第十六條 | 開立基金賬戶或上海證券賬戶后，投資者可申請對賬戶信息進(jìn)行變更。賬戶信息分為關(guān)鍵信息和非關(guān)鍵信息。關(guān)鍵信息包括投資者的姓名、證件類型和證件號碼，其他為非關(guān)鍵信息。 投資者如需辦理關(guān)鍵信息的變更，可前往開戶所在銷售機(jī)構(gòu)以及中登公司指定的銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)辦理(具體網(wǎng)點(diǎn)信息以中登公司的公告為準(zhǔn))。銷售機(jī)構(gòu)在一個工作日內(nèi)，對單個開放式基金賬戶僅能發(fā)起一次針對三項(xiàng)關(guān)鍵信息的的變更業(yè)務(wù)，且僅能變更其中一項(xiàng)內(nèi)容。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)要求投資者提供足夠齊備的公安機(jī)關(guān)或注冊登記人等相關(guān)機(jī)構(gòu)的變更證明材料。 |
| 第十七條 | 如投資者的相關(guān)信息發(fā)生變更后，應(yīng)及時辦理變更手續(xù)。如因投資者變更不及時而導(dǎo)致的各類損失由投資者自行承擔(dān)。 |
| 第十八條 | 基金注冊登記人對基金賬戶資料變更確認(rèn)不做多個銷售機(jī)構(gòu)間的數(shù)據(jù)同步處理。 |
| 第十九條 | 申請變更客戶資料時，投資者除須填寫銷售機(jī)構(gòu)提供的變更申請表外，應(yīng)當(dāng)提供下列材料（包括但不限于）： (一)個人投資者 1.本人有效身份證件原件及復(fù)印件； 2.足夠齊備的公安機(jī)關(guān)或相關(guān)注冊登記人的變更證明文件； 3.銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶卡； 4.代辦授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件及復(fù)印件(適用于委托他人代辦方式)。 (二)機(jī)構(gòu)投資者 1.有效企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件(加蓋公章)或有效注冊登記證書副本及其復(fù)印件(加蓋公章)； 2.基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(加蓋公章、法定代表人章)； 3.足夠齊備的公安機(jī)關(guān)或相關(guān)注冊登記人的變更證明文件； 4.經(jīng)辦人身份證件原件及其復(fù)印件； 5.如變更賬戶預(yù)留印鑒，須提供加蓋原預(yù)留印鑒和新印鑒的印鑒變更卡(加蓋公章)； 6.銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶卡。 |
| 第二十條 | 銷售機(jī)構(gòu)T日受理投資者的賬戶變更申請，T+1日，基金注冊登記人對賬戶變更業(yè)務(wù)申請進(jìn)行確認(rèn)，并將確認(rèn)結(jié)果傳送給銷售機(jī)構(gòu)。T+2日起投資者可運(yùn)用銷售機(jī)構(gòu)支持的各種方式(如柜面、網(wǎng)上、電話等)進(jìn)行賬戶變更確認(rèn)的查詢。 |
| 第二十一條 | 同一投資者可在不同銷售機(jī)構(gòu)開立多個交易賬戶，從而實(shí)現(xiàn)投資者用同一開放式基金賬戶在多個銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行開放式基金交易。 |
| 第二十二條 | 投資者的基金交易賬戶由銷售機(jī)構(gòu)實(shí)時開立、直接發(fā)放交易賬號�；鹳~戶和基金交易賬戶的投資者姓名、證件類型和號碼必須完全一致。 |
| 第二十三條 | 銷售機(jī)構(gòu)受理投資者增加交易賬戶申請時，應(yīng)要求投資者提供開放式基金賬號及完備的申請材料。在銷售機(jī)構(gòu)允許的情況下，投資者在同一銷售機(jī)構(gòu)能夠開立多個交易賬戶。投資者在不支持多交易賬號功能的銷售機(jī)構(gòu)已有交易賬戶的情況下，增開交易賬戶將會被確認(rèn)失敗。目前僅匯添富直銷允許投資者開立多個交易賬號。 |
| 第二十四條 | 銷售機(jī)構(gòu)在為投資者辦理撤銷基金交易賬戶前，應(yīng)核驗(yàn)該交易賬戶是否滿足如下條件： (一)交易賬戶內(nèi)無任何基金份額； (二)交易賬戶內(nèi)無未完成或尚待確認(rèn)的基金交易； (三)交易賬戶內(nèi)無尚待確認(rèn)的基金權(quán)益； (四)基金賬戶/交易賬戶未被凍結(jié)。 |
| 第二十五條 | 投資者在增加/撤銷交易賬戶時，除須填寫銷售機(jī)構(gòu)提供的《開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表》外，應(yīng)當(dāng)提供下列材料（包括但不限于）： (一)個人投資者 1.本人有效身份證件原件及復(fù)印件； 2.指定資金賬戶憑證； 3.證券賬戶卡或基金賬戶憑證(撤銷交易賬戶時提供)。 (二)機(jī)構(gòu)投資者 1.有效企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件(加蓋公章)或有效注冊登記證書副本及其復(fù)印件(加蓋公章)； 2.指定資金結(jié)算賬戶(銀行賬戶、證券公司資金賬戶)原件及復(fù)印件； 3.基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(加蓋公章、法定代表人章)； 4.經(jīng)辦人有效身份證件及其復(fù)印件(加蓋公章)； 5.預(yù)留印鑒卡(增加交易賬戶時提供) (加蓋公章)； 6.法定代表人身份證件復(fù)印件(加蓋公章)； 7.證券賬戶卡或基金賬戶憑證(撤銷交易賬戶時提供) |
| 第二十六條 | 銷售機(jī)構(gòu)T日受理投資者的增加或撤銷交易賬戶申請，T+1日，基金注冊登記人對增加或撤銷交易賬戶業(yè)務(wù)申請進(jìn)行確認(rèn)，并將確認(rèn)結(jié)果傳送給銷售機(jī)構(gòu)。T+2日起投資者可運(yùn)用銷售機(jī)構(gòu)支持的各種方式(如柜面、網(wǎng)上、電話等)進(jìn)行確認(rèn)的查詢。 |
| 第二十七條 | 投資者可以在原開戶機(jī)構(gòu)和任一已進(jìn)行了賬戶登記的銷售機(jī)構(gòu)提交基金賬戶銷戶申請，銷戶申請由注冊登記人確認(rèn)。 |
| 第二十八條 | 當(dāng)投資者在某一銷售機(jī)構(gòu)提交基金賬戶銷戶申請時，若在該銷售機(jī)構(gòu)存在下列情況的，銷戶申請將被視為無效： 1.交易賬戶內(nèi)有基金份額（包括凍結(jié)份額）； 2.基金份額持有人存在注冊登記人尚未確認(rèn)的交易； 3.基金份額持有人持有尚未兌現(xiàn)的基金權(quán)益。 當(dāng)投資者在某一銷售機(jī)構(gòu)提交基金賬戶銷戶申請，且該申請有效時，若同時在其他銷售機(jī)構(gòu)存在下列情況的，基金賬戶銷戶的申請將被視為撤銷投資者在該銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶的申請。 1.交易賬戶內(nèi)有基金份額（包括凍結(jié)份額）； 2.基金份額持有人存在注冊登記人尚未確認(rèn)的交易； 3.基金份額持有人持有尚未兌現(xiàn)的基金權(quán)益； 4. 在其他銷售機(jī)構(gòu)開立的基金交易賬戶尚未撤銷。 |
| 第二十九條 | 如同一投資者在多處銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行了基金賬戶的注冊確認(rèn)，投資者需預(yù)先到各銷售機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)權(quán)益確認(rèn)、基金贖回、撤銷交易賬戶等手續(xù)，以確保該基金賬戶下沒有基金份額和在途交易，以及除辦理基金賬戶銷戶申請的銷售機(jī)構(gòu)外沒有其他的銷售機(jī)構(gòu)開有交易賬戶。 |
| 第三十條 | 申請基金賬戶銷戶時，投資者除須填寫銷售機(jī)構(gòu)提供的銷戶申請表外，應(yīng)當(dāng)提供下列材料（包括但不限于）： (一)個人投資者 1.本人有效身份證件原件及復(fù)印件； 2.證券賬戶卡或基金賬戶憑證（如開戶確認(rèn)單、交易對帳單等）； 3.代辦授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件及復(fù)印件(適用于委托他人代辦方式)。 (二)機(jī)構(gòu)投資者 1.有效企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件(加蓋公章)或有效注冊登記證書副本及其復(fù)印件(加蓋公章)； 2.基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(加蓋公章、法定代表人章)； 3.經(jīng)辦人身份證件原件及其復(fù)印件； 4.證券賬戶卡或基金賬戶憑證（如開戶確認(rèn)單、交易對帳單等）。 |
| 第三十一條 | 銷售機(jī)構(gòu)T日受理投資者的基金賬戶銷戶申請，T+1日，基金注冊登記人對銷戶申請進(jìn)行確認(rèn)，并將確認(rèn)結(jié)果傳送給銷售機(jī)構(gòu)。T+2日起投資者可運(yùn)用銷售機(jī)構(gòu)支持的各種方式(如柜面、網(wǎng)上、電話等)進(jìn)行確認(rèn)的查詢。 |
| 第三十二條 | 基金賬戶銷戶后，銷售機(jī)構(gòu)不再受理投資者對該基金賬戶的賬戶類或交易申請，投資者如欲辦理基金業(yè)務(wù)，應(yīng)重新申請開戶。 |
| 第三十三條 | 基金認(rèn)購分為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購。投資者通過基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)申請購買基金時，須繳納足額認(rèn)購款項(xiàng)，否則，認(rèn)購無效。 |
| 第三十四條 | 基金認(rèn)購采用"金額認(rèn)購，份額確認(rèn)"的原則，即投資者以金額方式提出認(rèn)購申請，基金注冊登記人根據(jù)《基金合同》或最新招募說明書規(guī)定的認(rèn)購計算方式為投資者確認(rèn)實(shí)際認(rèn)購份額。 |
| 第三十五條 | 辦理認(rèn)購申請時，投資者必須在基金募集期的規(guī)定交易時段內(nèi)提出申請，認(rèn)購申請一經(jīng)受理，不得撤銷。基金募集期內(nèi)，投資者可提出多次認(rèn)購申請。 |
| 第三十六條 | 場內(nèi)認(rèn)購采用"金額認(rèn)購"方式,即以金額填報認(rèn)購申請。 投資者按"1元"認(rèn)購價格申報,每筆認(rèn)購金額必須是100元或其整數(shù)倍，單筆申報最高不得超過99，999，900元。 |
| 第三十七條 | 認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息折算為基金份額，歸投資者所有，場內(nèi)認(rèn)購資金利息所折算的基金份額保留到整數(shù)位，舍去的小數(shù)部分歸基金資產(chǎn)。場外認(rèn)購資金利息所折算的基金份額保留到小數(shù)點(diǎn)后二位。 |
| 第三十八條 | 認(rèn)購費(fèi)按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。場內(nèi)認(rèn)購份額保留到整數(shù)位，不足一份基金份額部分的認(rèn)購資金零頭由交易所會員單位返還給投資者，場外認(rèn)購份額按四舍五入保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)。 |
| 第三十九條 | 投資者申請認(rèn)購時，須遵照基金管理人對募集基金的認(rèn)購金額規(guī)定，如單個交易賬戶的單筆最低認(rèn)購金額等�；鸸芾砣藨�(yīng)將相關(guān)規(guī)定在招募說明書中明確載明。 |
| 第四十條 | 基金募集期間，根據(jù)相關(guān)《基金合同》和《招募說明書》，若管理人提供了前端和后端兩種認(rèn)購模式，投資者可以選擇前端收費(fèi)模式或者后端收費(fèi)模式進(jìn)行認(rèn)購。前端收費(fèi)模式下基金認(rèn)購的計算公式： 凈認(rèn)購金額 = 認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費(fèi)率） 認(rèn)購費(fèi)用 = 認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額 認(rèn)購份額 =（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值 投資者選擇后端收費(fèi)模式的，認(rèn)購費(fèi)暫不收取，后端收費(fèi)模式下基金認(rèn)購計算公式: 認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值 |
| 第四十一條 | 基金認(rèn)購采取的收費(fèi)模式、計算方法、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、募集期認(rèn)購利息的處理以及認(rèn)購費(fèi)和認(rèn)購份額的計算保留位數(shù)以相關(guān)基金的《基金合同》和《招募說明書》的相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。 |
| 第四十二條 | 投資者在銷售機(jī)構(gòu)提交認(rèn)購申請時，除須填寫銷售機(jī)構(gòu)提供的基金交易業(yè)務(wù)申請表外，應(yīng)當(dāng)提供下列材料（包括但不限于）： (一)個人投資者： 1.本人有效身份證件； 2.交易賬戶憑證或資金賬戶憑證； 3.銀行劃款憑證(適用于直銷投資者)； 4.代辦授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件及復(fù)印件(適用于委托他人代辦方式)。 (二)機(jī)構(gòu)投資者： 1.經(jīng)辦人有效身份證件； 2.交易賬戶憑證或資金賬戶憑證； 3.銀行劃款憑證(適用于直銷投資者)。如投資者以電子交易方式提交認(rèn)購申請，則不受上款約定，具體的辦理方式參見各銷售機(jī)構(gòu)的電子交易規(guī)則 |
| 第四十三條 | 投資者T日申請認(rèn)購，基金注冊登記人T+1日進(jìn)行確認(rèn)，T+2日起投資者可至銷售機(jī)構(gòu)處查詢認(rèn)購申請是否有效，投資者認(rèn)購的最終份額以基金合同生效時基金注冊登記人的確認(rèn)為準(zhǔn)。對于無效的認(rèn)購資金，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在T+2日起將該認(rèn)購資金退回投資者的資金結(jié)算賬戶。 |
| 第四十四條 | 募集期結(jié)束后，如基金合同未生效，基金管理人承擔(dān)募集費(fèi)用，基金管理人委托注冊登記人在募集結(jié)束后的30天內(nèi)將募集的認(rèn)購資金并加計同期銀行活期利息退還認(rèn)購?fù)顿Y者。 |
| 第四十五條 | 基金申購分為場內(nèi)申購和場外申購。投資者申購基金時，須全額繳納申購款項(xiàng)，否則，申購無效。 |
| 第四十六條 | 《基金合同》生效后，開始辦理申購的具體時間由基金管理人根據(jù)《基金合同》的規(guī)定決定并在相關(guān)公告中予以載明。 |
| 第四十七條 | 基金申購的交易日為上海、深圳證券交易所正常交易日，具體辦理時間由基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)約定。若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及具體業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。 |
| 第四十八條 | 基金申購采用"金額申購、未知價法"，即投資者的申購以金額方式申請，以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算。貨幣基金申購采用"金額申購，確定價法"，申購費(fèi)為零�；鹱缘怯浫烁鶕�(jù)《基金合同》及相關(guān)基金文件中規(guī)定的計算方式扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，為投資者確認(rèn)實(shí)際申購份額。 |
| 第四十九條 | 基金管理人可對各基金的申購金額進(jìn)行限額規(guī)定，如單個交易賬戶的單筆最低申購金額等，基金管理人應(yīng)在基金招募說明書載明相關(guān)規(guī)定�；鸸芾砣嗽诓挥绊懟鸪钟腥藢�(shí)際利益的前提下，可根據(jù)市場情況調(diào)整申購金額限制，但必須予以公告。 |
| 第五十條 | 根據(jù)基金合同和管理人相關(guān)公告，基金管理人可以提供前端和后端收費(fèi)兩種模式供投資者選擇；前端模式下基金申購的計算公式: 凈申購金額 =申購金額/（1＋申購費(fèi)率） 申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額 申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金單位凈值 投資者選擇后端收費(fèi)模式的，申購費(fèi)暫不收取 申購份額=申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值 |
| 第五十一條 | 基金申購采取的收費(fèi)模式、計算方法、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)以相關(guān)基金的《基金合同》和《招募說明書》的相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。 |
| 第五十二條 | 基金場內(nèi)申購每筆申購金額必須是100元或其整數(shù)倍，且單筆申報最高不得超過99，999，900元。 |
| 第五十三條 | 申購費(fèi)以四舍五入方式保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。場內(nèi)申購份額保留到整數(shù)位，不足一份基金份額部分的申購資金零頭由交易所會員單位返還給投資者；場外申購份額以四舍五入方式保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)。 |
| 第五十四條 | 投資者在銷售機(jī)構(gòu)提交申購申請時，除須填寫銷售機(jī)構(gòu)提供的基金交易業(yè)務(wù)申請表外，應(yīng)當(dāng)提供下列材料（包括但不限于）： (一)個人投資者： 1.本人有效身份證件； 2.交易賬戶憑證或資金賬戶憑證； 3.銀行劃款憑證(適用于直銷投資者)； 4.代辦授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件及復(fù)印件(適用于委托他人代辦方式)。 (二)機(jī)構(gòu)投資者： 1.經(jīng)辦人有效身份證件； 2.交易賬戶憑證或資金賬戶憑證； 3.銀行劃款憑證 (適用于直銷投資者)。如投資者以電子交易方式提交申購申請，則不受上款約定，具體辦理方式參見各銷售機(jī)構(gòu)的電子交易規(guī)則。 |
| 第五十五條 | 投資者T日提交的申購申請，基金注冊登記人T+1日進(jìn)行確認(rèn)，T+2日起投資者可至銷售機(jī)構(gòu)查詢申購確認(rèn)份額，對于無效的申購資金，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)于T+2日起退還投資者的資金結(jié)算賬戶。 |
| 第五十六條 | 定期定額申購指投資者通過指定銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣款日期和扣款金額，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。 |
| 第五十七條 | 定期定額申購遵照基金申購原則執(zhí)行，投資者簽訂定期定額申購協(xié)議時需要指定所要定投基金的收費(fèi)模式。申購價格基準(zhǔn)為扣款申購當(dāng)日基金份額凈值�；鹱缘怯浫烁鶕�(jù)《基金合同》及相關(guān)基金文件中規(guī)定的申購計算方式為投資者確認(rèn)實(shí)際申購份額。暫停申購與限制大額申購等情形對定期定額申購的影響以屆時基金管理人公告為準(zhǔn)。 |
| 第五十八條 | 投資者與銷售機(jī)構(gòu)約定的每期扣款金額不得低于相關(guān)基金定期定額申購下限。 |
| 第五十九條 | 同一投資者可在本基金管理人授權(quán)的多個銷售機(jī)構(gòu)簽訂多份定期定額計劃，同一基金在同一銷售機(jī)構(gòu)只能簽訂一份定期定額投資計劃。以各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)。 |
| 第六十條 | 投資者在簽訂定期定額投資計劃時，在同一銷售機(jī)構(gòu)必須指定唯一資金賬戶作為指定扣款賬號。 |
| 第六十一條 | 約定扣款日（T日）即為基金申購申請日，以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算。T+1日，注冊登記人將根據(jù)代銷機(jī)構(gòu)上報的定期定額申購金額為投資者進(jìn)行確認(rèn)，T+2日起投資者可至銷售機(jī)構(gòu)查詢定期定額申購確認(rèn)份額，對于無效的申購資金，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)于T+2日起退還投資者的資金結(jié)算賬戶。 |
| 第六十二條 | 基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)將按照投資者申請時所約定的每期固定扣款日、扣款金額扣款，若遇非基金交易日則順延到下一基金交易日；具體的扣款規(guī)則以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。 |
| 第六十三條 | 投資者可向銷售機(jī)構(gòu)申請定期定額的撤銷，撤銷申請經(jīng)注冊登記人確認(rèn)成功后，定期定額投資計劃自動終止。 |
| 第六十四條 | 基金贖回采用"份額贖回、未知價法"，贖回以份額方式申請，以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算。基金注冊登記人根據(jù)《基金合同》及相關(guān)基金文件中規(guī)定的計算方式扣除相應(yīng)的贖回費(fèi)后，確認(rèn)實(shí)際贖回金額�；鸬内H回分為場內(nèi)贖回和場外贖回。 |
| 第六十五條 | 貨幣基金贖回采用"份額贖回，確定價法"，贖回費(fèi)為零，贖回價格為基金份額面值，贖回款中包含贖回份額對應(yīng)的未結(jié)轉(zhuǎn)收益：贖回金額＝贖回份額×基金份額面值+贖回份額對應(yīng)的未結(jié)轉(zhuǎn)收益，分紅日確認(rèn)的贖回金額等于贖回申請份額。 |
| 第六十六條 | 《基金合同》生效后，開始辦理贖回的具體時間由基金管理人根據(jù)《基金合同》的規(guī)定決定并在相關(guān)公告中予以載明。 |
| 第六十七條 | 基金贖回采用"先進(jìn)先出"原則確認(rèn)贖回申請，即注冊登記日期在先的基金份額先贖回。 基金份額持有人每筆贖回的最低份額及最低持有份額以相關(guān)開放式基金的《基金合同》和《招募說明書》及相關(guān)業(yè)務(wù)公告為準(zhǔn)�；鸱蓊~持有人可將其全部或部分基金份額贖回，當(dāng)該筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人在某一銷售機(jī)構(gòu)的基金份額余額少于最低保留份額時，注冊登記系統(tǒng)自動將剩余份額強(qiáng)制贖回。 |
| 第六十八條 | 投資者贖回基金時，前端收費(fèi)模式認(rèn)（申）購基金贖回費(fèi)的計算公式： 贖回費(fèi)用=贖回份額×基金份額凈值×贖回費(fèi)率 贖回金額=贖回份額×基金份額凈值-贖回費(fèi)用 投資者贖回基金時，若持有的基金是采用后端收費(fèi)模式認(rèn)（申）購到的基金，則除了要被收取贖回費(fèi)用之外，還要被收取相應(yīng)的后端認(rèn)（申）購費(fèi)，后端費(fèi)率隨投資者持有的基金年限增加而遞減： 后端認(rèn)（申）購費(fèi)用=贖回份額×認(rèn)（申）購價格×對應(yīng)的后端認(rèn)（申）購費(fèi)率 凈贖回金額=贖回份額×基金份額凈值-贖回費(fèi)用-后端認(rèn)(申)購費(fèi)用 |
| 第六十九條 | 基金贖回收費(fèi)模式、計算方法、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)以及贖回費(fèi)和贖回金額的計算保留位數(shù)以基金的《基金合同》和《招募說明書》或相關(guān)公告為準(zhǔn)。 |
| 第七十條 | 巨額贖回申請發(fā)生時，基金管理人可選擇下面兩種方式進(jìn)行處理： 1.全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付基金份額持有人的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。 2.部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的10%的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，按單個基金份額持有人申請贖回份額占當(dāng)日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當(dāng)日的贖回份額。對當(dāng)日未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請時應(yīng)做出延期或撤銷贖回的明示，未予明示的，注冊登記系統(tǒng)默認(rèn)延期贖回，場內(nèi)贖回只能選擇撤銷贖回。延期贖回的，當(dāng)日未獲贖回部分將自動轉(zhuǎn)入下一開放日繼續(xù)贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日繼續(xù)贖回的份額不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以該下一開放日的基金份額凈值計算贖回金額，依此類推，直到全額贖回為止。投資者選擇撤銷贖回的，當(dāng)日未獲贖回部分將予以撤銷。 發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理人通過指定的媒體予以公告，并說明有關(guān)處理方法。 基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，基金管理人可按基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過二十個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定報刊及其他相關(guān)媒體上予以公告。 |
| 第七十一條 | 基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)提交贖回申請時，除須填寫銷售機(jī)構(gòu)提供的基金交易業(yè)務(wù)申請表外，應(yīng)當(dāng)提供下列材料（包括但不限于）： (一)個人投資者 1.本人有效身份證件； 2.交易賬戶憑證或資金賬戶憑證； 3.代辦授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件及復(fù)印件(適用于委托他人代辦方式)。 (二)機(jī)構(gòu)投資者 1.經(jīng)辦人有效身份證件； 2.交易賬戶憑證或資金賬戶憑證。如基金份額持有人以電子交易方式提交贖回申請，則不受上款約定，具體的辦理方式參見各銷售機(jī)構(gòu)的電子交易規(guī)則。 |
| 第七十二條 | 注冊登記人在T+1日對基金份額持有人的贖回申請進(jìn)行確認(rèn)，T+2日起基金份額持有人可至銷售機(jī)構(gòu)查詢贖回確認(rèn)結(jié)果。贖回款于T＋7個工作日內(nèi)劃往基金份額持有人指定的資金結(jié)算賬戶。 |
| 第七十三條 | 基金轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人可將其持有的基金管理人管理的某只開放式基金份額全部或部分轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的另一只開放式基金。 |
| 第七十四條 | 基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金。 |
| 第七十五條 | 基金份額持有人向銷售機(jī)構(gòu)提交基金轉(zhuǎn)換的申請，擬轉(zhuǎn)換出基金和轉(zhuǎn)換入基金均需處于正常交易狀態(tài)。暫停申購，暫停贖回，及暫停大額申購等情形下是否可以轉(zhuǎn)換以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)�；鸸芾砣藭翰皇芾砬岸耸召M(fèi)模式基金與后端收費(fèi)模式基金間的轉(zhuǎn)換，后端收費(fèi)模式基金間的相互轉(zhuǎn)換也不支持。 |
| 第七十六條 | 基金轉(zhuǎn)換采用"份額轉(zhuǎn)換，未知價法"，即轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金的成交價格以申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為計算依據(jù)，基金份額持有人在辦理基金轉(zhuǎn)換時，須繳納一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。根據(jù)中國證監(jiān)會[2009]32號《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，基金的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。 1、當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率時，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計算的申購費(fèi)用差額；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率時，不收取費(fèi)用補(bǔ)差。 2、免申購贖回費(fèi)用的匯添富貨幣市場基金轉(zhuǎn)入上述其他開放式基金，轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費(fèi)用為轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)。 具體的轉(zhuǎn)換費(fèi)用收取方式，參見各《基金合同》、《招募說明書》以及相關(guān)公告。 |
| 第七十七條 | 基金管理人可對基金份額持有人轉(zhuǎn)換份額進(jìn)行合理限額規(guī)定，如單個基金單筆最低轉(zhuǎn)換份額、轉(zhuǎn)換后單個交易賬戶的最低持有份額等�；鸸芾砣嗽诓挥绊懟鸪钟腥藢�(shí)際利益的前提下，可根據(jù)市場情況調(diào)整轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入份額限制，但調(diào)整結(jié)果必須予以公告。 |
| 第七十八條 | 基金注冊登記人采用"先進(jìn)先出"原則確認(rèn)基金轉(zhuǎn)換申請，即注冊登記日期在先的基金份額先轉(zhuǎn)出。基金轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認(rèn)之日起重新開始計算。 |
| 第七十九條 | 若基金轉(zhuǎn)換申請日發(fā)生巨額贖回且基金管理人決定部分延期贖回的，轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)不享有優(yōu)先處理權(quán)。當(dāng)日未確認(rèn)的基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請份額將自動予以撤銷，不再視為下一開放日的基金轉(zhuǎn)換申請。 |
| 第八十條 | 基金轉(zhuǎn)換以轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為計算基準(zhǔn)，具體計算公式如下： 轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值 贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額×贖回費(fèi)率 補(bǔ)差費(fèi)＝(轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額－贖回費(fèi))×補(bǔ)差費(fèi)率/(1＋補(bǔ)差費(fèi)率) 轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額－贖回費(fèi)－補(bǔ)差費(fèi) 轉(zhuǎn)入確認(rèn)份額＝轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額/轉(zhuǎn)入基金份額凈值 貨幣市場基金轉(zhuǎn)出計算公式如下： 轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值＋轉(zhuǎn)出份額對應(yīng)的未結(jié)轉(zhuǎn)收益 補(bǔ)差費(fèi)＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值×補(bǔ)差費(fèi)率/(1＋補(bǔ)差費(fèi)率) 轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額－補(bǔ)差費(fèi) 轉(zhuǎn)入確認(rèn)份額＝轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額/轉(zhuǎn)入基金份額凈值 轉(zhuǎn)出金額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)出資金的基金資產(chǎn)中列支；轉(zhuǎn)入份額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)。 |
| 第八十一條 | 基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)提交基金轉(zhuǎn)換申請時，除須填寫銷售機(jī)構(gòu)提供的基金交易業(yè)務(wù)申請表外，應(yīng)當(dāng)提供下列材料（包括但不限于）： (一)個人投資者 1.本人有效身份證件； 2.交易賬戶憑證或資金賬戶憑證； 3.代辦授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件及復(fù)印件(適用于委托他人代辦方式)。 (二)機(jī)構(gòu)投資者 1.經(jīng)辦人有效身份證件； 2.交易賬戶憑證或資金賬戶憑證；如基金份額持有人以電子交易方式提交基金轉(zhuǎn)換申請，則不受上款約定，具體的辦理方式參見各銷售機(jī)構(gòu)的電子交易規(guī)則。 |
| 第八十二條 | 基金份額持有人T日提交的基金轉(zhuǎn)換申請，基金注冊登記人T＋1日進(jìn)行確認(rèn)，T＋2日基金份額持有人可至銷售機(jī)構(gòu)查詢轉(zhuǎn)換確認(rèn)份額。 |
| 第八十三條 | 開放式基金的收益分配方式分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種方式。貨幣基金的分紅方式僅為紅利再投資方式。一只基金可以按不同的交易帳號設(shè)置不同的分紅方式。 |
| 第八十四條 | 投資者如需修改基金的分紅方式，可通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行"分紅方式修改"，并由銷售機(jī)構(gòu)將該交易申請上報中登公司。每次分紅方式修改僅適用于該交易帳號下的該只基金份額（前后端兩種收費(fèi)模式的基金可以分別指定不同的分紅方式），投資者對同一基金在不同交易帳號的基金份額分紅方式修改需要分別多次提交申請，對同一交易賬號下的不同基金份額的分紅方式修改也需要分別多次提交申請。 |
| 第八十五條 | 基金實(shí)施分紅時，基金份額持有人如需修改分紅方式，應(yīng)最遲于基金權(quán)益登記日前一工作日提交，并以最后一次修改為準(zhǔn)。權(quán)益登記日可以提交分紅方式變更申請，但該分紅方式變更處理不及于當(dāng)次權(quán)益分派，而對以后的權(quán)益分派有效 |
| 第八十六條 | 分紅權(quán)益登記日為R日，當(dāng)日的基金份額凈值除權(quán)。選擇紅利再投資的投資者，其紅利金額將按除權(quán)日的基金份額凈值折算為基金份額，并免收申購手續(xù)費(fèi)。 |
| 第八十七條 | 分紅權(quán)益登記日R日持有基金份額的投資者享有分紅權(quán)益，R日申請贖回（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出）的基金份額享有分紅權(quán)益，R日申請申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）的基金份額不享有分紅權(quán)益。 |
| 第八十八條 | 選擇現(xiàn)金分紅方式的，基金份額持有人的現(xiàn)金紅利款于R+2日由注冊登記人劃至各銷售機(jī)構(gòu)；選擇紅利再投資方式的，投資者所折算的基金份額于R+1日記入其基金賬戶中，紅利再投資的基金份額于R+2日起可查詢、贖回、轉(zhuǎn)換。 |
| 第八十九條 | 基金收益每年的分配次數(shù)和分配比例，在各基金的基金合同約定。 |
| 第九十條 | 貨幣基金收益采取"每日分配、按月結(jié)轉(zhuǎn)"原則。本基金收益根據(jù)每日基金收益公告，以萬份凈收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計算當(dāng)日收益并分配，每月集中支付收益時再以基金份額面值為計算基準(zhǔn)自動結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額。 |
| 第九十一條 | 對于場內(nèi)不同會員營業(yè)部之間的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管，按照《上海證券交易所全面指定交易制度試行辦法》中有關(guān)規(guī)定辦理；對于場外銷售機(jī)構(gòu)之間的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管，按照中登公司及銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定辦理；對于跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，按照中登公司和上海證券交易所相關(guān)規(guī)定辦理，此類轉(zhuǎn)托管僅限于在已注冊的開放式基金賬戶和其對應(yīng)的上海證券賬戶之間進(jìn)行。 |
| 第九十二條 | 投資者可申請對其持有的某一銷售機(jī)構(gòu)的份額全部或部分轉(zhuǎn)托管。根據(jù)各銷售機(jī)構(gòu)或會員單位的實(shí)際情況，投資者可選擇"一次性轉(zhuǎn)托管"，即在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出申請時 ，就指定轉(zhuǎn)入方銷售機(jī)構(gòu)和轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)；也可選擇"分步轉(zhuǎn)托管"，即先在轉(zhuǎn)出銷售機(jī)構(gòu)申請轉(zhuǎn)出成功后 ，再到轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)申請托管轉(zhuǎn)入。目前，注冊登記人只接受"一次性轉(zhuǎn)托管"申請。 |
| 第九十三條 | 投資者在辦理轉(zhuǎn)托管前應(yīng)先至轉(zhuǎn)入方開立開放式基金賬戶（增加交易賬戶），待開戶確認(rèn)成功后方可辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。 |
| 第九十四條 | 對于一次性轉(zhuǎn)托管，投資者T日提交轉(zhuǎn)托管申請，T＋1日注冊登記人進(jìn)行確認(rèn)，T+2日起基金份額持有人可查詢轉(zhuǎn)托管確認(rèn)結(jié)果。 |
| 第九十五條 | 基金注冊登記人采用"先進(jìn)先出"原則確認(rèn)轉(zhuǎn)托管的轉(zhuǎn)出申請，即注冊登記日期在先的基金份額先轉(zhuǎn)出。 |
| 第九十六條 | 權(quán)益登記日提交的基金份額場內(nèi)轉(zhuǎn)指定，其收益分配將一并轉(zhuǎn)到新轉(zhuǎn)入的銷售機(jī)構(gòu)。權(quán)益登記日提交的基金份額轉(zhuǎn)托管，其收益分配將留在老的銷售機(jī)構(gòu)。 |
| 第九十七條 | 基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)提交轉(zhuǎn)托管申請時 ，除須填寫銷售機(jī)構(gòu)提供的交易業(yè)務(wù)申請表外，應(yīng)當(dāng)提供下列材料（包括但不限于）： (一)個人投資者 1.本人有效身份證件； 2.交易賬戶憑證或資金賬戶憑證； 3.代辦授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件及復(fù)印件(適用于委托他人代辦方式)。 (二)機(jī)構(gòu)投資者 1.經(jīng)辦人有效身份證件； 2.交易賬戶憑證或資金賬戶憑證；如基金份額持有人以電子交易方式提交轉(zhuǎn)托管申請，則不受上款約定，具體的辦理方式參見各銷售機(jī)構(gòu)的電子交易規(guī)則。 |
| 第九十八條 | 暫停轉(zhuǎn)托管的情形（包括但不限于）： 1.基金處于募集期或封閉期內(nèi)； 2.處于凍結(jié)狀態(tài)的基金份額。 |
| 第九十九條 | 非交易過戶，是指由于司法強(qiáng)制執(zhí)行或由于繼承、捐贈等原因，基金注冊登記人將某一基金賬戶的基金份額全部或部分直接劃轉(zhuǎn)至另一賬戶。司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效法律文書將基金持有人持有的基金份額強(qiáng)制判決劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團(tuán)體或其他組織；繼承是指基金持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體。 |
| 第一百條 | 非交易過戶是注冊登記人柜臺業(yè)務(wù)，投資者應(yīng)向基金注冊登記人提出非交易過戶申請，并按照注冊登記人《開放式證券投資基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》等相關(guān)規(guī)定辦理。相關(guān)流程為： (一)對于因繼承、捐贈，以及其他形式財產(chǎn)分割或轉(zhuǎn)移引起的基金份額轉(zhuǎn)讓，有關(guān)當(dāng)事人直接向注冊登記人辦理非交易過戶登記手續(xù)，并提交以下材料： 1.《基金過戶登記申請表》； 2.繼承、捐贈等財產(chǎn)分割或轉(zhuǎn)移的有效證明文件（包括公證書、生效法律文書、法院協(xié)助執(zhí)行通知書等）； 3.繼承、捐贈或其他財產(chǎn)分割或轉(zhuǎn)移雙方當(dāng)事人的有效身份證件； 4.繼承、捐贈或其他財產(chǎn)分割或轉(zhuǎn)移雙方當(dāng)事人的基金賬戶卡； 5.未成年人辦理非交易過戶手續(xù)由其監(jiān)護(hù)人進(jìn)行。監(jiān)護(hù)人應(yīng)出具其為監(jiān)護(hù)人的證明材料及其有效身份證件。 6.注冊登記人要求的其他材料。 (二)人民法院依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，直接向注冊登記人辦理司法裁決非交易過戶登記，注冊登記人核驗(yàn)以下材料： 1.生效法律文書； 2.執(zhí)行公務(wù)證及介紹信； 3.協(xié)助執(zhí)行通知書（應(yīng)注明過出方、過入方的自然人姓名或機(jī)構(gòu)全稱、基金賬戶號碼、基金簡稱及基金代碼、過戶數(shù)量）； 4.其他材料。 (三)注冊登記人自收到上述材料起兩個月內(nèi)進(jìn)行核驗(yàn)后，完成基金份額非交易過戶登記手續(xù)，并向有關(guān)方面出具《基金過戶登記確認(rèn)書》。 |
| 第一百零一條 | 凍結(jié)與解凍包括基金賬戶的凍結(jié)與解凍、基金份額的凍結(jié)與解凍。目前，基金注冊登記人暫不受理相關(guān)當(dāng)事人提交的基金賬戶凍結(jié)與解凍申請，該業(yè)務(wù)的具體開通和辦理時間以基金注冊登記人的規(guī)定為準(zhǔn)。 |
| 第一百零二條 | 凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)統(tǒng)一由基金注冊登記人受理，各有權(quán)凍結(jié)/解凍的部門(如司法機(jī)構(gòu))依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定向基金管理人委托的基金注冊登記人直接提出申請。 |
| 第一百零三條 | 申請人在向基金注冊登記人提出凍結(jié)/解凍的申請時，須遵照基金注冊登記人的相關(guān)規(guī)定提供完備的申請材料。 |
| 第一百零四條 | 基金份額凍結(jié)期間，凍結(jié)份額不得贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶。 |
| 第一百零五條 | 基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益的處理方法：基金份額持有人選擇的分紅方式是紅利再投資的，司法機(jī)構(gòu)可以在申請凍結(jié)時選擇將被凍結(jié)部分產(chǎn)生的紅利再投資份額凍結(jié)或不凍結(jié)；基金份額持有人選擇的分紅方式是現(xiàn)金紅利的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金紅利，無法凍結(jié)。 |
| 第一百零六條 | 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對投資者的賬戶和交易資料進(jìn)行歸檔和妥善保管，保存期不少于十五年。 |
| 第一百零七條 | 投資者可通過臨柜、電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)向銷售機(jī)構(gòu)、基金管理人查詢其基金賬戶、基金交易和基金份額持有情況。 |
| 第一百零八條 | 投資者臨柜查詢時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)核對其有效身份證件及相關(guān)資料，核對無誤后辦理查詢業(yè)務(wù)。投資者通過電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行查詢時，應(yīng)按各銷售機(jī)構(gòu)或基金管理人的規(guī)定進(jìn)行身份、密碼等相關(guān)信息的認(rèn)證。 |
| 第一百零九條 | 投資者對基金銷售機(jī)構(gòu)查詢的結(jié)果有疑問的，可以向基金管理人提出協(xié)助查詢的要求，最終結(jié)果以注冊登記人的確認(rèn)為準(zhǔn)。 |
| 第一百一十條 | 本規(guī)則由匯添富基金管理有限公司負(fù)責(zé)解釋。 |
| 第一百一十一條 | 匯添富基金管理有限公司有權(quán)隨時對本規(guī)則進(jìn)行修訂和補(bǔ)充。 |
| 第一百一十二條 | 基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定相應(yīng)的交易指南或其他說明性文件并明示投資者，但不得違反基金合同、本規(guī)則的規(guī)定。若基金銷售機(jī)構(gòu)的上述文件與基金合同、本規(guī)則的規(guī)定不一致，以基金合同、本規(guī)則的規(guī)定為準(zhǔn)。 |
| 第一百一十三條 | 本規(guī)則自公布之日起施行。 |
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